Hazine yönetimi

Finansal yönetim, iş sağlığı ve ilerlemesinin sonuçlarını sunduğu için her iş modelinin her zaman en önemli yönlerinden biri olmuştur. Ancak ideal bir finansal iş modeli nasıl oluşturulur? Nakit akışları nasıl kontrol edilir ve işletmenin bölümlerinden ve iş kollarından hangisinin en fazla nakit akışını ürettiğini nasıl belirleyebilirim? Şirketin gerekli kârlılığını sağlamak için finansal kaynakları çekmenin ne zaman ve hangi fiyata en uygun olduğunu nasıl tahmin edebilirim? Mevcut operasyonlar için ödeme gücü sağlamak için hangi sabit fon dengesinin gerekli olduğunu nasıl anlayabilirim? En etkili yatırımlar nelerdir?

İşletme sahipleri her zaman finansal varlıklarını ve varlıklarını yönetmelerine yardımcı olabilecek bir hazine yönetim raporu arayışındadır. Hazine yönetimi hizmetleri, nakit, yatırım ve diğer finansal varlıkları yöneterek işletme finansmanını kolaylaştırmaya yardımcı olabilir. Peki, hazine yönetimi tam olarak nedir?

Tanım

Hazine yönetimi, fonları mümkün olan en iyi şekilde kullanmak, firmanın likiditesini korumak, fonların toplam maliyetini azaltmak ve operasyonel ve finansal riski azaltmak için işletmenin holding, fon ve işletme sermayesinin planlanması, düzenlenmesi ve kontrol edilmesidir. İşletme sermayesi yönetimi, para birimi yönetimi, kurumsal finansman ve finansal risk yönetimini kapsar.

Diğer bir deyişle, Hazine yönetimi, para birimi işlemleri, nakit akışları ve çeşitli kurumsal finansman stratejileri dahil olmak üzere şirketin tüm finansal işlemlerinin yönetimidir.

Hazine yönetiminin temel amaçları

Hazine yönetiminin temel amacı, nakit çıkış dönemlerinde şirketin yeterli miktarda serbest nakit bulundurmasını sağlamaktır. Ayrıca, şirket bilançosunda ücretsiz nakit kullanımına katkıda bulunur. Diğer bir deyişle, bir firmanın, bunları kullanmadan bakiyesinde büyük miktarda para tutmaması gerektiği anlamına gelir. Öte yandan parayı kullanmanın yeni ve en etkili yollarını bulmalıdır

Hazine yönetiminin çeşitli işlevleri aşağıda açıklanmıştır:

• Şirketin iyi tasarlanmış bir tahsilat ve ödeme sistemine sahip olduğu anlamına gelen yetkin nakit yönetimi.
• Likidite yönetimi. İşletmede optimum düzeyde likidite sağlanmalıdır. Şirket, tedarikçilere, çalışanlara, alacaklılara vb. ödemeler gibi finansal yükümlülüklerini ödeme zamanı geldiğinde yerine getirebilmelidir.
• Kaynakların optimum kullanımı. Hazine Yönetimi ayrıca firma kaynaklarının etkin kullanımını sağlamayı, işletme maliyetlerini düşürmeyi ve önümüzdeki dönemde likidite sıkışıklığını önlemeyi amaçlamaktadır.
• Risk Yönetimi: Hazine yönetiminin temel amaçlarından biri, işletmenin finansal yükümlülüklerini vadeleri geldiğinde yerine getirmesini sağlamak ve işletmenin öngörülebilir performansını sağlamak için finansal riski yönetmektir. Şirketin kârlılığını ve büyümesini herhangi bir şekilde etkileme potansiyeline sahip olan kayıpları azaltmak için riskleri belirleme, ölçme, analiz etme ve yönetme eğilimindedir. Bu nedenle, Hazine yönetimi, ticari işletmeyi etkileyebilecek her türlü riskten sorumludur.

Hazine yönetiminin faydaları

Hazine yönetimi hizmetleri, işletmelere çeşitli benzersiz faydalar sağlar. En büyük faydalarından biri zaman verimliliğidir. İşletmeler bir Hazine yönetim sistemi uygulayarak ödeme sürecini düzene sokabilir ve ödeme yetkilendirmesi ve başlatma için harcanan süreyi azaltabilir. Ek olarak, Hazine yönetimi belirli maliyet tasarruflarına izin verir. Çeşitli araçlara ve kaynaklara erişim sayesinde işletmeler, bankalar arası işlemlerin maliyetini anında tespit edebilir ve diğer ilgili ücretleri daha iyi kontrol edebilir. Bu süreçler üzerinde daha fazla kontrole sahip olmak, aynı zamanda, maliyetli hataların olasılığını azaltan finansal planlamanın bazı tahminlerini de ortadan kaldırır.

Sonuç

Hazine yönetimi, herhangi bir işletmenin yetkin davranışının kilit bir bileşenidir. Varlıkları yönetmek ve akıllı ve kârlı yatırım fikirleri bulmak için üst yönetime yardımcı olur. Ayrıca şirketin başarılı varlığı için en önemli unsur olan riskleri yönetir.

Tıpkı bir şirketin finansmanını ve risklerini yönetmesi gibi, bir işlemcinin de kendi finansmanını yönetmesi gerekir. Yetkin bir işlemci, herhangi bir şirket sürekli kâr elde etmeye ve iflastan kaçınmaya çalışırken, kendisine minimum riskle kalıcı bir para akışı sağlayacak bir sistem kurması gerektiğini anlamalıdır. Bu nedenle FBS, yatırımcılara çok sayıda farklı işlem aracı sağlar, çünkü işlem risklerini en aza indirmeye yardımcı olan ilk şey, portföy çeşitlendirmesi ve para yönetimidir.